O Polícia Civil lançado, na terça -feira (23), uma operação que colocou o nome de Alan Maurício Casuoex -gerente de Banco do Brasil (BB)suspeito de desviar cerca de R $ 18 milhões da instituição financeira entre 2023 e 2024. A ação, conduzida por 3ª delegacia de lavagem de dinheirotambém incluiu sua esposa, Jennifer Coelho da Cunhae um parceiro do casal.
Segundo as autoridades, elas foram cumpridas Cinco mandados de busca e convulsãoAlém da determinação judicial de Valores de seqüestro e bloqueio de propriedadescomo forma de garantir o reembolso das perdas.
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Como o esquema investigado funcionou
Auditoria interna identificou irregularidades
O caso começou a ser investigado após um Auditoria interna do Banco Do Brasil identificar Operações suspeitas de crédito. A pesquisa apontou que Alan teria aprovado 70 empréstimos fraudulentos em nome de Empresas de fachadasque não possuía atividade econômica real.
Esses lançamentos ocorreram durante o período em que ele ocupou a posição de Gerente responsável por aprovar e conceder créditosfunção que ocupou que havia mais do que 11 anos na instituição.
Falhas e irregularidades nos procedimentos
De acordo com a investigação, o ex -gerente teria usado documentos inconsistentes e Dados de registro irregularessem observar os requisitos de segurança e conformidade da instituição. O objetivo era permitir que grandes valores fossem transmitidos a empresas vinculadas ao grupo investigado.
Perfil investigado: do banco para o poker
Um aspecto curioso revelado pela polícia é que, além de seu desempenho em Banco do Brasil, Alan também era conhecido como jogador profissional de poker. Esse detalhe chamou a atenção dos pesquisadores, pois os ganhos com torneios e apostas podem ter sido usados para justificar movimentos financeiros atípicos.
Bens apreendidos na operação
Durante a execução dos mandados, a polícia encontrou Vários itens de alto valorentre eles:
Esses ativos foram coletados como parte das medidas de Confisco do patrimôniopara recuperar parte dos recursos desviados.
Participação da esposa e um parceiro
Investigações também indicam que a esposa do ex -gerente, Jennifer Coelho da Cunhaele tinha participação direta no esquema. Segundo a polícia, o casal se mudou quase R $ 1,5 milhão em transferências do banco. Parte da quantidade teria sido destinada a Contas vinculadas a um parceiroque também é investigado.
A presença de membros da família e parceiros no esquema sugere um organização estruturadacom a divisão de artigos para dificultar a detecção de fraudes.
Defesa do ex -gerente
Em testemunho, Alan afirmou que os empréstimos foram feitos para empresas indicadas por um “consultor financeiro”E isso teria agido sob pressão para atingir as metas de crédito. A defesa sustenta que ele não estava plenamente ciente das irregularidades e que não ficou rico pessoalmente com as operações.
No entanto, os investigadores acreditam que existe fortes evidências de intençãoOu seja, intenção de fraudar, dado o volume de recursos movidos e a repetição de práticas ao longo do tempo.
Estratégia policial civil
Concentre -se na lavagem de dinheiro
A operação foi conduzida por 3ª delegacia de lavagem de dinheiroespecializado em identificar movimentos ilícitos e ocultação de mercadorias. A escolha desse núcleo reforça a hipótese de que parte do dinheiro desviado teria sido camuflado por transferências bancárias, investimentos financeiros e aquisição de ativos de alto valor.
Medidas judiciais
Além das pesquisas e apreensões, o Tribunal determinou:
- Seqüestro imobiliário e veículo ligado ao investigado;
- Bank Block;
- Monitoramento de movimentos financeiros recentes, para rastrear o destino dos R $ 18 milhões desviados.
Impacto para Banco Do Brasil
Dano e reforço em controles internos
Banco do Brasil afirmou que colaborou ativamente com investigações e que o caso foi identificado a partir de sua própria auditoria. A instituição enfatizou que adotou Medidas adicionais de segurança e conformidade Para impedir que episódios semelhantes ocorram novamente.
Especialistas do sistema bancário apontam que Fraude interna Como isso representa um golpe duro para a credibilidade do setor financeiroMas aponte que a identificação rápida demonstra Eficiência em mecanismos de auditoria.
Crimes em cálculo
Os envolvidos podem responder por vários crimes, entre eles:
- Gerenciamento fraudulento da instituição financeira;
- Associação Criminal;
- Falsidade ideológica;
- Lavagem de dinheiro.
As penalidades, acrescentadas, podem exceder 20 anos de prisãoAlém de compensação civil e a obrigação de Compensação completa para o banco.
Casos semelhantes no setor bancário
Fraude interna em outras instituições
Embora grave, o caso de Alan Maurócio Casuo não é isolado. Nos últimos anos, outras investigações revelaram Fraude cometida por funcionários do bancoenvolvendo concessão irregular de créditos, desvio de fundos de clientes e até mesmo manuseio de sistemas.
A recorrência desses episódios acende um alerta para a necessidade de Inspeção contínua, uso de inteligência artificial e cruzamento de dados automatizadoPara reduzir a margem para irregularidades.
Desenvolvimentos esperados
Próximas fases da investigação
A polícia civil deveria:
- Analisar documentos apreendidos identificar outras empresas beneficiadas;
- Rastrear fluxos financeiros internacionaisuma vez que parte do dinheiro pode ter sido enviada para o exterior;
- Ouça novos depoimentosincluindo o “consultor financeiro” citado na defesa do ex -gerente.
O inquérito deve ser enviado ao promotor, que decidirá sobre o Oferta formal de denúncia contra os envolvidos.
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