De acordo com o Benchimol de Guilherme, fundador do XP, o profissionais de investimento que não incorporam a inteligência artificial (IA) em suas vidas diárias correm o risco de se tornar obsoleto. Para ele, o setor financeiro está passando por uma transformação comparável ao impacto da entrada de corretoras independentes no mercado por 25 anos.
O executivo argumenta que a personalização, eficiência e precisão no serviço só serão possíveis com Ferramentas tecnológicas avançadasComo big data, CRMs modernos e análises preditivas. Continue lendo e entenda por que a IA já é um requisito para quem trabalha em investimentos.
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Como a tecnologia mudou o papel dos profissionais de investimento
Duas décadas atrás, o profissionais de investimento Eles dependiam principalmente da memória, contatos pessoais e sentimentos para orientar os clientes. Hoje, o cenário é diferente.
Estudos citados pelo Benchimol mostram que O uso da IA pode melhorar o gerenciamento de riscos em até 30% e dobrar o valor da vida útil de um cliente. Isso significa que o profissional não apenas mantém sua base, mas também fortalece o relacionamento através de interações personalizadas.
Segundo o Benchimol, aqueles que ainda insistem em práticas tradicionais, sem suporte tecnológico, estão em declínio.
Diferenças entre profissionais de investimento
O mercado brasileiro tem perfis diferentes, mas todos estão sendo impactados pela revolução tecnológica:
- Consultor de investimentos: Regulado pelo CVM, atua como intermediário vinculado a corretores e pode registrar pedidos em nome do cliente.
- Consultor de investimentos: Possui autonomia para recomendações, mas não pode executar transações.
- Gerente bancário: Generalista, gerencia contas e investimentos, mas geralmente se limita a oferecer seus próprios produtos do banco.
Para o Benchimol, não há modelo único que domine, mas aqueles que sabem integrar a tecnologia com o relacionamento humano.
Profissionais de inteligência e investimento artificiais
A inteligência artificial está remodelando a indústria em um ritmo acelerado. Benchimol ressalta que o uso de IA no mercado financeiro brasileiro cresceu 40% sozinho em 2024.
Ferramentas como Salesforce e outros CRMs Eles permitem mapas históricos do cliente, prevêem necessidades futuras e oferecem soluções feitas sob medida. Além disso, os algoritmos de aprendizado de máquina simulam cenários econômicos, como mudanças na taxa de juros, ajudando a reduzir os riscos.
“A idade da navegação manual acabou; agora, trata -se de dados e automação”, reforça o benchimol.
Impactos para clientes e indústria
Para os clientes, a transformação significa aconselhamento mais preciso, redução de risco e retorno potencialmente maior. Para a indústria, a mensagem é clara: adota tecnologia ou perde relevância.
Um relatório da CVM aponta que 95% das empresas reconhecem a importância da IAMas apenas 14% o usam em profundidade. Isso cria um cenário urgente, no qual o Profissionais de investimento tecnologicamente preparados Eles vão sair à frente.
Profissionais de investimento obsoletos: um aviso de benchimol
Benchimol compara profissionais que resistem ao Pilotos que ainda usam estrelas para guiar em vez de GPS. A metáfora ilustra como o mercado evoluiu e como aqueles que não seguem a mudança podem estar desatualizados.
O alerta é especialmente válido para gerentes e consultores que ainda apostam exclusivamente nos contatos no WhatsApp e na intuição. “Essa estratégia não atende mais às demandas atuais de personalização”, diz ele.
O que o XP fez para apoiar seus profissionais de investimento
O XP investiu no estado -of -At -art Infraestrutura tecnológica. O Benchimol ressalta que a empresa usa sistemas comparáveis aos dos maiores gerentes do mundo, como BlackRock e Vanguard.
Entre as iniciativas:
- CRM integrado ao Salesforce: Permite rastrear interações reais de tempo e prever comportamentos.
- Algoritmos de aprendizado de máquina: Eles ajudam na alocação de portfólio, reduzindo o risco e otimizando retornos.
- Retenção e satisfação: A personalização fornecida pela tecnologia aumentou a taxa de satisfação (NPS) para níveis acima de 90.
Para o Benchimol, esses avanços garantem a competitividade e fortalecem o vínculo entre profissionais de investimento e clientes.
Como os profissionais de investimento podem adaptar
Para não ser deixado para trás, os especialistas do setor devem:
- Mestre CRMS e ferramentas de big data.
- Use análises preditivas para orientar as decisões do cliente.
- Adote o general como apoio em relatórios e estratégias.
- Invista em treinamento contínuotendências que acompanham.
- Balance Technology and Human Relationship.
Segundo o Benchimol, o futuro será ocupado por profissionais híbridosIsso une a empatia com o poder da automação.
Recapitular
Guilherme Benchimol avisa: Profissionais de investimento que não adotam inteligência artificial serão rapidamente substituídos. A tecnologia não é mais diferencial, mas precisa.
Ferramentas como Big Data, CRMs e aprendizado de máquina giram o caminho para gerenciar riscos, personalizar cuidados e fornecer resultados. O mercado financeiro cada vez mais digital e competitivo exige atualização constante para quem deseja permanecer relevante.
Com informações de: InfoMoney