Um estudo recente realizado pela Fintech Eleven em parceria com a seguradora Icatu revelou que o dinheiro é a principal fonte de preocupação dos brasileiros, até superando tópicos considerados prioridades, como a saúde.
A pesquisa, que ouviu 8.701 pessoas de diferentes perfis econômicos e sociais, traz um cenário preocupante sobre a gestão financeira pessoal no país e o impacto negativo que isso causa na saúde mental da população.
Leia mais:
Veja se o seu dinheiro cai na conta em julho – o novo lote de IR está chegando
As preocupações financeiras dominam a vida cotidiana dos brasileiros
Dinheiro como uma prioridade maior do que a saúde, a família e o trabalho
A pesquisa apontou que 49% dos entrevistados consideram o dinheiro como a maior preocupação em suas vidas.
Em comparação, apenas 19%colocaram sua saúde em primeiro lugar, seguido pela família (15%), trabalho (7%), violência (7%) e político (3%). Esses números indicam uma mudança no foco das preocupações brasileiras, demonstrando o peso das questões financeiras na vida cotidiana.
Perfil dos entrevistados
A pesquisa cobriu um público diversificado: formal, autônomo, desempregado, aposentados e servidores públicos, o que fornece uma visão abrangente das dificuldades financeiras enfrentadas em vários setores da população.
Realidade financeira dos brasileiros
Falta de reservas e endividamento preocupa os especialistas
Um dado alarmante do estudo é que 61% daqueles que apontam dinheiro como maior preocupação não possuem reservas financeiras para emergências, seja para assistência médica ou ajudam a família e os amigos em situações difíceis.
Além disso, 63% dos entrevistados não têm reserva de emergência, o que destaca a vulnerabilidade econômica de grande parte da população.
Renda insuficiente e crescente endividamento
Mais da metade dos entrevistados (51%) dizem que a renda mensal não é suficiente para cobrir as despesas básicas. Esse índice cresceu 10 pontos percentuais em comparação com 2023, revelando uma deterioração na capacidade financeira das famílias brasileiras.
Outro dados relevantes é que 15% dos participantes são endividados e sem economia, o que agrava ainda mais a fragilidade financeira.
Impactos no poder de compra
Nos últimos dez anos, o poder de compra dos brasileiros diminuiu consideravelmente. A parte da receita disponível para despesas além do essencial caiu de 45,5% para aproximadamente 41,87%, dificultando o equilíbrio do orçamento doméstico e expandiu o sentimento de insegurança financeira.
Finanças e saúde mental: um relacionamento preocupante
Ansiedade, insônia e depressão como sintomas comuns
A pesquisa revela que 72% dos entrevistados dizem que suas dificuldades financeiras afetam negativamente sua saúde mental.
Entre os sintomas relatados, 65% manifestam ansiedade, 50% enfrentam insônia e 21% sofrem de depressão. O estresse financeiro, portanto, tem um impacto direto e severo no bem-estar emocional dos brasileiros.
Aumento do estresse financeiro
Comparado ao ano anterior, a ansiedade do estresse financeiro aumentou 12 pontos percentuais, o que destaca a deterioração do cenário econômico pessoal e sua repercussão na saúde mental da população.
Principais desafios para o equilíbrio financeiro de brasileiros
Dificuldades em cobrir as despesas básicas
As contas de aluguel, alimentos e serviços essenciais são os maiores desafios enfrentados pelas famílias brasileiras ao fechar o orçamento. A falta de reservas e a baixa renda fazem muitos viverem em constante frustração, preocupados com o futuro e incapazes de planejar investimentos ou emergências.
Desorganização financeira como um vilão de estresse
Especialistas apontam que a principal causa do estresse relacionado ao dinheiro é a desorganização financeira pessoal. A falta de controle sobre a receita e as despesas gera insegurança e ansiedade, dificultando a possibilidade de fazer a tomada de decisão e o planejamento a longo prazo.
Como melhorar o estresse causado pelo dinheiro?
Adote hábitos de controle financeiro simples
Os profissionais financeiros recomendam que as pessoas reservem uma a duas horas por semana para revisar suas despesas e receitas. O hábito de organizar o orçamento pode ajudar a identificar despesas desnecessárias e criar uma base para futuras economias e reservas.
Use orçamentos básicos para manter o equilíbrio
Para aqueles que têm dificuldade em sistemas financeiros complexos, o uso de planilhas simples ou até cadernos para anotar entradas e saídas pode ser eficiente.
O importante é criar uma rotina financeira de seguir -up, que pode ajudar a reduzir a ansiedade e promover um maior senso de controle sobre a vida financeira.
Importância da reserva de emergência
Por que ter uma reserva financeira?
Ter uma reserva de emergência é fundamental para evitar eventos imprevistos, como despesas médicas ou reparos urgentes, desestabilizando a saúde financeira da família. Essa economia deve ser suficiente para cobrir pelo menos três a seis meses de despesas básicas.
Como começar a construir sua reserva?
Os especialistas recomendam começar com pequenas quantidades, separando parte do salário todos os meses, mesmo que seja um valor baixo. Com o tempo, a quantidade cresce e oferece segurança para enfrentar momentos difíceis.
Papel do planejamento financeiro na qualidade de vida
Planejando como uma ferramenta contra a ansiedade
O controle das finanças ajuda a diminuir o estresse, impedir o endividamento e proporciona maior tranquilidade para planejar o futuro, seja para viagens, investimentos ou aposentadoria.
Educação financeira para todos
Investir em educação financeira é fundamental para mudar a realidade brasileira. Conhecer conceitos básicos, entender o funcionamento do crédito e aprender a economizar são etapas que podem transformar a vida das pessoas.
Considerações finais
O estudo de Fintech Eleven E o ICATU expõe um retrato fiel da atual situação financeira dos brasileiros, marcada pela crescente preocupação com o dinheiro e seu impacto direto na saúde mental.
Para reverter essa imagem, é essencial que cada indivíduo adote hábitos simples de organização financeira e busque a educação sobre o assunto. Além disso, as políticas públicas que incentivam a economia e o planejamento são fundamentais para garantir mais segurança e qualidade de vida para a população.
Imagem: @GPointStudio / Freepik.com