Operação Carbono Oculto: como o PCC usa fundos de investimento e fintechs para lavar dinheiro

Haddad anuncia que os ‘fintechs’ serão monitorados de perto que uma megaoperação foi realizada na manhã de quinta -feira (28) para desmantelar um esquema criminal bilionário no setor de combustível, liderado por membros da falha de primeiro comando (CCP). De acordo com a investigação, o grupo parou de pagar mais de R $ 7,6 bilhões em impostos, e as irregularidades foram identificadas em vários estágios de produção e distribuição de combustíveis no país. O esquema usou pelo menos 40 fundos de investimento e vários fintechs – empresas de serviços financeiros digitais – para lavar dinheiro, mascarar transações e ocultar o patrimônio. Entre as principais empresas investigadas estão: ASTER/COPAPE GRUPO O grupo controla plantas, formuladores, distribuidores e uma rede de postos de gasolina usados ​​pela organização criminosa; A Copape atua como formuladora, comprando produtos de petróleo já processados ​​e misturando -os para produzir gasolina e diesel. Aster, por sua vez, é responsável pela distribuição; Os dois já foram investigados pelo Serviço de Promotoria Pública de São Paulo por fraude tributária e apelaram ao Tribunal Federal no Distrito Federal e ao Tribunal Regional Federal da 1ª Região, em Brasília, para tentar recuperar suas licenças operacionais; Em 2022, o MP-SP entrou com a ação contra a Copape, mas o Departamento de Tesouro de São Paulo apresentou multas que totalizaram mais de R $ 2 bilhões; As empresas pertencem a Mohamad Hussein Mourad e Renato Steinle Camargo. Mohamad comprou os dois em 2020 por R $ 52 milhões; O BK Bank fundou em 2015, o BK Bank é uma fintech brasileira que oferece soluções digitais para indivíduos e entidades legais. A princípio, ele agiu principalmente em benefícios corporativos, como cupons de refeições; Atualmente, também oferece serviços bancários digitais, incluindo transferências, pagamentos, depósitos, emissão de ingressos e gerenciamento de cartões pré -pago; Também oferece máquinas de cartões e soluções de pagamento para o comércio eletrônico; De acordo com a investigação, a instituição foi usada para mover recursos por meio de difícil rastrear. Reag considerou um dos maiores gerentes independentes do país, o Reag gerencia R $ 299 bilhões, de acordo com informações da própria empresa; Foi a primeira empresa de gerenciamento de patrimônio listada no B3 sob o Código Reag3; Fundada em 2013, o gerente tem cerca de 130 profissionais trabalhando em áreas como crédito, mercado imobiliário, patrimônio, disputas legais e situações especiais; Seu portfólio reúne produtos de crédito estruturado, como FIDC, CRI e Debêntures, bem como fundos de imóveis, precatos, multimmarkets e renda fixa. Segundo os investigadores, os fundos serviram para adquirir empresas e plantas, além de proteger os ativos dos envolvidos. Como foi o esquema de lavagem de dinheiro com investigações de fintechs, apontando que, além da lavagem de dinheiro do crime organizado, o esquema também gerou grandes lucros na cadeia de combustível. Para permitir isso, centenas de empresas estavam abertas para ocultar a origem e o destino dos recursos. A polícia federal identificou que as transações foram realizadas por fintechs, em vez de bancos tradicionais, com o objetivo de dificultar o rastreamento dos valores vinculados ao PCC. A Fintechs explorou violações na regulamentação, o que permitiu que o dinheiro ilícito do esquema nos postos de gasolina fosse integrado ao sistema financeiro. O IRS descobriu que um desses fintechs atuava como um “banco paralelo” da facção, movendo mais de US $ 46 bilhões entre 2020 e 2024. Os mesmos operadores também controlavam fintechs menores, formando uma segunda camada de ocultação. Esta fintech também recebeu depósitos em espécie, totalizando mais de 10,9 mil operações que totalizaram R $ 61 milhões entre 2022 e 2023 – prática incomum para instituições de pagamento, que geralmente operam apenas com dinheiro eletrônico. “Boller Conta” Outra lacuna no regulamento da fintech é a chamada “conta de Boller”, uma conta aberta pela própria empresa em um banco comercial, onde os recursos de todos os clientes são misturados sem separação individual. Para esta conta, eles passaram por pagamentos entre distribuidores, postos de gasolina, fundos de investimento em grupo e até despesas pessoais dos operadores do esquema. Sem supervisão detalhada, os Fintechs atuaram como um núcleo financeiro central da organização criminosa, mas praticamente invisíveis para o controle oficial. A criação de ações na maioria desses recursos comprovados foi usada para comprar plantas de açúcar e álcool e expandir o grupo, que também controlava distribuidores, transportadores e postos de gasolina. Os lucros e o dinheiro da lavagem de lavagem foram aplicados a fundos de investimento, com várias camadas de ocultação projetadas para ocultar os verdadeiros beneficiários. O IRS identificou pelo menos 40 fundos – multimarket e imóveis – com patrimônio líquido de US $ 30 bilhões, todos sob o controle do grupo. Muitos eram fundos fechados com apenas um quotaholder. Entre os bens adquiridos estão: 1 terminal da porta; 4 plantas de álcool (mais 2 na fase de parceria ou aquisição); 1.600 caminhões para transporte de combustível; Mais de 100 propriedades – entre elas 6 fazendas no interior do SP (avaliadas em R $ 31 milhões) e uma casa em Trancoso/BA (avaliada em R $ 13 milhões). De acordo com a PF, os administradores de fundos estavam cientes do esquema e até violaram as obrigações fiscais para dificultar a identificação dos movimentos. Os fintechs serão monitorados de perto de acordo com o IRS, a isenção da obrigação para que os Fintechs relatassem operações através do sistema e-financeiro foi explorado pela facção criminal para escapar da inspeção. No final de 2024, fintechs e outras instituições de pagamento foram incluídas no sistema e-financeiro, pois também expandiu o monitoramento no pix. A regra, no entanto, foi revogada após campanhas de desinformação em uma suposta cobrança de impostos sobre pix. O governo recuou e suspendeu a inspeção mais estrita dessas instituições. Na quinta -feira, após a Operação Hidden Carbon, o ministro das Finanças, Fernando Haddad, anunciou que o governo retomará o monitoramento detalhado dessas instituições. Atualmente, mais de 200 instituições financeiras estão isentas de informar dados de movimento à receita. “De amanhã [sexta-feira, 29]O IRS se encaixa nos “fintechs” como instituições financeiras. O que isso significa? Que os ‘fintechs’ terão que cumprir estritamente as mesmas obrigações que os grandes bancos “, disse Haddad.” This increases the potential for revenue inspection and the partnership of revenue from the Federal Police to reach the sophisticated money laundering schemes that organized crime has used, “said the minister. As it will be officialized by a normative instruction of the agency. How the BCC’s Billionaire scheme in the fuel sector art/G1 Operation Tank Operation is the junction of three operations: Hidden Carbon, the MP, and Tank, in all, there are 350 targets of search and Apreciação, entre indivíduos e jurídicos. Justificação ou documentação.



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