Nubank, uma das principais instituições financeiras digitais do Brasil e da América Latina, acaba de ganhar o selo de prevenção de fraudes, a certificação lançada em 2024 e coordenada pela Confederação Nacional de Instituições Financeiras (CNF). O reconhecimento destaca as melhores práticas adotadas por empresas que se destacam no combate, prevenção e conscientização contra fraudes e golpes no sistema financeiro.
Com mais de 118 milhões de clientes na América Latina – 104 milhões somente no Brasil – o Nubank reforça, com essa conquista, seu compromisso com a segurança digital, o uso de tecnologias de corte de corte e a proteção dos dados e recursos de seus usuários.
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Qual é o selo da prevenção de fraudes?
Criado pela CNF, o selo de prevenção de fraudes é uma iniciativa sem precedentes no setor bancário brasileiro. Seu objetivo é reconhecer instituições que demonstram compromisso real de proteger crimes financeiros e agir ativamente na educação do consumidor, adotar tecnologias seguras e estabelecer uma defesa interna robusta contra fraude.
Critérios para receber o selo
Para ser elegível para a certificação, as instituições financeiras precisam provar:
- Adoção de Tecnologias de segurança avançadas;
- Procedimentos internos rigorosos monitoramento e prevenção;
- Campanhas de conscientização destinado ao público;
- Mecanismos de resposta rápida a fraude ou tentativas de golpe;
- Transparência e canais ativos de denúncia e orientação.
A conquista do selo por Nubank Ele destaca seu protagonismo em todos esses aspectos, posicionando a FinTech como um dos mais preparados para enfrentar desafios de segurança digital no ambiente bancário moderno.
Principais ferramentas de segurança de Nubank
Nubank investe continuamente em soluções tecnológicas e estratégias de prevenção para garantir a proteção total de seus clientes. Abaixo, detalhamos os principais mecanismos adotados pela instituição:
Chamada verificada
Um dos golpes mais comuns no Brasil envolve Falsos centrais de serviço. Para combatê -los, Nubank implementou a funcionalidade Chamada verificadaque permite o cliente Confirme no aplicativo se a conexão recebida for realmente da empresa.
Isso impede que os clientes caam em golpistas de golpistas que estão passando por atendentes legítimos.
Modo de rua
O Modo de rua É uma solução inovadora que age preventivamente quando o telefone celular do cliente não está conectado a uma rede Wi-Fi segura. Nessas situações, o aplicativo limita automaticamente o valor de transações como:
- Pix
- Ted
- Pagamento de escorregões
Esta ferramenta é ideal para ambientes públicos ou desconhecidosreduzindo o risco de transações inadequadas em casos de roubo, perda ou uso forçado do telefone celular.
Olá protegido
Outro avanço é o Olá protegidoque Bloqueia automaticamente suspeitos Eles se identificam como o call center de Nubank, mas na verdade são tentativas de soprar.
Esta funcionalidade combina dados de segurança e inteligência artificial para identificar comportamentos anormais e proteger os clientes proativamente.
Canal de relatório de fraude
Nubank mantém a canal dedicado para reclamações de fraude, tentativas de fraude e uso indevido de sua marca. O objetivo é agir de maneira rápida e eficaz em qualquer irregularidade relatada.
Os clientes podem se reportar diretamente através do aplicativo ou do site, tornando o processo acessível e imediato.
Me roubou
A ferramenta Me roubou É uma das mais práticas para situações de emergência. Através de um site exclusivo, o cliente pode, com poucos cliquessolicitar:
- Bloqueio do telefone celular
- Nubank Card Block
- Diretrizes sobre medidas de proteção adicionais
Esta resposta rápida pode ser fundamental para Evite grandes danos após roubo.
Hub de segurança
O Nubank Security Hub se reúne conteúdo educacional e informativo Sobre fraude financeira, golpes virtuais e boas práticas no uso do aplicativo.
No portal, os clientes encontram informações sobre:
- Clonagem de cartão de crédito
- Sopra via whatsapp ou pix
- Roubo de senha
- Proteção de dados pessoal
- Dicas sobre como agir em situações suspeitas
Pacote de proteção
O Pacote de proteção É um conjunto de ferramentas integradas que operam simultaneamente para proteger as contas dos clientes. Inclui:
- Bloco automático de ações suspeitas
- Alertas reais de tempo
- Mecanismos de confirmação de identidade
Tudo isso opera em segundo plano sem afetar a experiência do usuário.
Defesas inteligentes
Uma das maiores inovações de Nubank está em seu Inteligência artificial aplicada à segurança. As chamadas Defesas inteligentes Usar Dados de comportamento e aprendizado de máquina para identificar atividades atípicas.
Alguns exemplos incluem:
- Mensagens dentro do aplicativo perguntando confirmação de uma compra
- Bloco preventivo de uma transação incomum
- Alertas automáticos de possível fraude
Este sistema permite que muitas fraudes sejam bloqueadas mesmo antes que eles causem algum dano para o cliente.
Impacto da certificação no mercado financeiro
A conquista de Selo de prevenção de fraudes por Nubank pode influenciar outras instituições financeiras para Adote padrões de segurança mais rigorososEspecialmente no ambiente digital, onde os golpes se tornaram mais sofisticados.
Além disso, aumenta a confiança dos clientes no banco digital e demonstra que É possível combinar tecnologia, simplicidade e segurança sem comprometer a experiência do usuário.
A segurança é um diferencial competitivo no setor bancário
No cenário atual, marcado por Fraude sofisticada, engenharia social e vazamento de dadosoferecer segurança não é mais uma vantagem opcional e se tornou Requisito fundamental do consumidor digital.
Nubank entende isso O usuário precisa se sentir no controle e protegidoE assim investe não apenas em tecnologia, mas também em Educação Financeira e Digitalincentivando uma cultura constante de riscos.
O que esperar para o futuro?
A tendência é para instituições como Nubank avançar cada vez mais para um Modelo de Segurança PreditivoCapaz de antecipar tentativas de fraude antes de se materializarem.
Além disso, o uso da biometria, a autenticação de múltiplos fatores e a criptografia avançada deve se tornar padrão no setor, após a digitalização dos serviços bancários.
Imagem: Freepik/ Edição: Seu crédito digital